Como fazer o fluxo de caixa da minha empresa?


janeiro 18, 2016 · admin

Não há dúvidas sobre a importância de que pequenas e médias empresas tenham um bom controle de seu fluxo de caixa. Afinal, sem dinheiro a empresa não conseguiria honrar seus compromissos, pagar seus funcionários etc. Dessa forma o seu objetivo final, que é auferir lucros, seria prejudicado.

Quer aprender como fazer o fluxo de caixa da sua empresa? Confira tudo que você precisa saber a seguir!

O que é o fluxo de caixa?

Trata-se de uma ferramenta de controle de entrada e saída dos recursos financeiros de uma empresa. Com ela, o gestor poderá se precaver com relação a possíveis situações adversas pelas quais sua empresa pode vir a passar. Por meio do fluxo de caixa, a empresa saberá o quanto precisa pagar ou receber em determinado período, verificando o saldo final.

Se você sabe que daqui a 30 dias terá determinada conta a pagar, poderá se programar para isso — sem gastar ou investir seu dinheiro em outras coisas. O fluxo de caixa ajuda a identificar de forma clara e objetiva quando ocorrem desperdícios, possibilitando que medidas necessárias sejam tomadas.

Qual é a importância da contabilidade para as empresas?

Os serviços de contabilidade são essenciais para as empresas, já que trabalham outros demonstrativos importantes — como a DRE (Demonstração de Resultado do Exercício), que aponta lucros e prejuízos, e também o Balanço Patrimonial, que faz a relação dos bens, direitos e obrigações da empresa em um determinado momento.

Mas lembre-se: caixa negativo é diferente de prejuízo, assim como caixa positivo não é o mesmo que lucro. Lucro e prejuízo são apurados na DRE, que analisa faturamentos, despesas e custos de uma empresa.

Por que é preciso investir em um bom planejamento contábil?

Tomar uma decisão nem sempre é fácil, principalmente quando você não possui informações e referências suficientes para isso. Portanto, avalie com cuidado quem será o responsável por fazer a contabilidade do seu negócio. Um empresário não pode se dar ao luxo de investir seu dinheiro contratando um escritório de contabilidade qualquer, que não é capaz de elaborar os demonstrativos ou fazer o acompanhamento da situação econômico-financeira de sua empresa.

Esse é um investimento em que os benefícios vêm ao longo da vida da empresa. Sendo assim, começar com um bom planejamento orçamentário — e seu devido acompanhamento —, permite ao empresário prever seus próximos passos e se precaver para um eventual deficit no caixa, evitando problemas futuros.

Como funcionam as obrigações tributárias?

Normalmente, pequenas e médias empresas optam pelo Regime Simplificado de Tributação (Simples), que na maioria dos casos acaba sendo a melhor opção tributária para começar uma pequena empresa.

Para continuar usufruindo do benefício de uma carga tributária menor, é necessário que a empresa tenha sempre em dia o pagamento do DAS (Documento de Arrecadação do Simples Nacional) e enviar a Declaração Anual do Simples Nacional (DASN) anualmente. Caso contrário, essa empresa será excluída do regime simplificado, tendo que optar por outro regime, como o Lucro presumido ou Lucro Real.

E você, já sabe como funciona o fluxo de caixa em uma empresa? Deixe um comentário com suas dúvidas e opiniões sobre o assunto! Além disso, acompanhe outras postagens no em nossas páginas no Twitter e no Facebook!

 

Free Download WordPress Themes
Premium WordPress Themes Download
Download Premium WordPress Themes Free
Free Download WordPress Themes
online free course
download intex firmware
Download WordPress Themes
free download udemy paid course

Conheça nossos E-books gratuitos